SBS: Estas entidades prometen pagar grandes ganancias, pero no tendrían autorización para captar dinero

¿Alguna empresa te ha ofrecido invertir tu dinero y te prometió devolverte montos a grandes tasas de ganancias? Alerta, porque tu peligro podría estar en riesgo.

“Ante diversas consultas y en salvaguarda de los intereses de los ciudadanos, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) advierte que vienen operando en el país diversas entidades que captan dinero de manera informal”, señala la entidad en un comunicado oficial.

Se trata de diversas entidades que “se presentan como expertos en la gestión de inversiones en diversos rubros, ofreciendo invertir el dinero captado en dichos negocios, y prometiendo pagar altos intereses como ganancia”, pero que a la hora de devolver los montos, existe el riesgo de que no lo hagan y ni siquiera devuelvan en capital que invirtieron los usuarios.

Así, este sería el listado de nuevas entidades identificadas que no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público:

• Cooperativa de Ahorro y Crédito La Troyca – ‘COOPAC La Troyca’ en Huamachuco (La Libertad) y Cajamarca
• Grupo LYG Inmobiliaria S.A.C. – ‘Capitalex’, a través de las webs https://capitalexperu.com, https://www.facebook.com/CapitalexPeru, https://www.instagram.com/capitalex.peru/
• Finniu S.A.C. – ‘Finniu App’, a través de https://www.finniu.com/, https://www.facebook.com/finniuapp, https://www.instagram.com/finniu.app/, https://www.tiktok.com/@finniu.app?_t=ZM-8wO30KWp2aF&_r=1
• Washington Capital S.A.C. – ‘Washington Capital, a través de https://www.washingtoncapital.pe/, https://www.facebook.com/washcapital, https://www.instagram.com/washingtoncapitaloficial/, https://www.youtube.com/@washingtoncapital9276
• MFX Prime S.A.C. – ‘MFX Prime’, a través de https://xprimelatam.com/, https://brokermfx.com/, https://www.facebook.com/MFxPrime, https://www.instagram.com/xprimelatam/
• Finared Perú S.A.C. – ‘Finared’, a través de https://www.facebook.com/finaredgroup
• CCO Grupo Empresarial S.A.C. – ‘CCO Inversiones’, a través de https://ccoinversiones.com/, https://www.facebook.com/cco.inversionesperu, https://www.instagram.com/cco.grupo.empresarial/
• Finniu Capital S.A.C., que opera en Lima

“Cabe recordar que toda persona que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, requiere de la autorización previa de la SBS, tal como lo dispone la ley”, señala la institución.

Sin embargo, una de las entidades ya ha sacado un pronunciamiento con respecto al aviso de la SBS. Washington Capital señala que no “no capta fondos del público en el Perú”.

“En atención al reciente comunicado emitido por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), donde se incluyó erróneamente a Washington Capital en un listado de empresas que presuntamente reciben fondos de terceros sin autorización, la firma expresa su profunda sorpresa y rechazo ante lo que considera un señalamiento impreciso, carente de sustento técnico y jurídico. Washington Capital es una empresa peruana con más de 10 años de trayectoria en gestión patrimonial, asesoría financiera y estructuración de inversiones internacionales, que opera estrictamente bajo marcos legales internacionales, sin captar ni recibir fondos directamente dentro del territorio nacional”, afirman en su pronunciamiento.

Asimismo, el mismo CEO de la firma, Washington López, afirmó que su “labor no involucra la recepción de dinero en cuentas propias ni la administración de fondos en el país. Todas nuestras actividades están orientadas a la educación financiera, la planificación patrimonial y la estructuración de portafolios internacionales”.

Finalmente, Washington Capital ha solicitado de manera respetuosa pero firme" lo siguiente a la Superintendencia de Banca y Seguros:

• Rectificación pública de la mención errónea
• Retiro de Washington Capital del listado de entidades supuestamente no autorizadas
• Reconocimiento de que las operaciones de la firma no están sujetas a supervisión por no encajar en los supuestos normativos de captación de fondos en el país.

Ya varias otras entidades no autorizadas por la SBS han sido empresas formadas para estafar a los usuarios. Estas suelen ofrecer grandes tasas de ganancias por entregar tu dinero.

“Estas entidades hacen creer que cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público; asimismo, se presentan como expertos en la gestión de inversiones en diversos rubros, ofreciendo invertir el dinero captado en dichos negocios, y prometiendo pagar altos intereses como ganancia”, explica la SBS.

Sin embargo, “tal como ha ocurrido en otros casos alertados por la SBS, existe el riesgo que estas entidades no paguen los intereses ofrecidos y no devuelvan el capital invertido, perjudicando a las personas que les confiaron sus ahorros”.

Por eso, la SBS ha invocado a la ciudadanía en general a informarse adecuadamente y tomar las previsiones del caso cuando deba decidir dónde ahorrar o invertir su dinero.

“Cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que capten dinero del público, sin autorización de la SBS, puede ser presentada a esta entidad, a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930, o al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe”, informa la institución. También los usuarios pueden visitar la página de la SBS: www.sbs.gob.pe/informalidad.

Asimismo, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), el pasado miércoles 28 de mayo, clausuró el local donde venía operando la entidad informal ‘Oficina de Seguros América’, el cual se encontraba ubicado en la dirección en la Av. América Sur N.°589, urbanización Santa Rosalía, en Trujillo (región La Libertad).

Como señalaron desde la SBS, esta empresa promovía, de forma habitual, la comercialización de diversos tipos de seguros e intermediaba en su contratación. “Sin embargo, realizaba estas operaciones a pesar de no contar con autorización de esta entidad, dado que no se encontraba inscrita en el ‘Registro de intermediarios y auxiliares de seguros y actividades de seguros transfronterizas’”, acota la institución.