Come e dove investire per proteggere il denaro dall'inflazione

Se c'è una parola che meglio descrive il ritratto dell'economia del pianeta in questo momento, è: inflazione.

Il 2021 si è chiuso con un aumento dei prezzi del 6,43%. L'aumento mensile è stato dello 0,52%, un tasso che, secondo il National Institute of Statistics and Informatics, non era stato registrato per 13 anni. A questo si aggiunge un contesto globale di guerra che molti sperano non si diffonderà o non si intensificherà.

Ma cosa dovremmo fare di fronte all'inflazione e ai soli che sembrano perdere luminosità con la svalutazione?

Alcuni esperti concordano sul fatto che è necessario investire in luoghi sicuri. Contrariamente a quanto molti potrebbero pensare, questo non significa tenerlo in contanti, perché meno vale la valuta, più velocemente diminuiranno i risparmi. Anche tenerlo in banca non è così conveniente, perché quando l'inflazione è superiore agli interessi pagati dall'istituto finanziario, il denaro, invece di generare redditività, continua a perdere valore.

In questo senso, il segmento delle risorse crittografiche ha iniziato a conquistare l'attenzione di molti, perché con responsabilità, è uno dei modi per essere in grado di risparmiare al fine di ottenere rendimenti futuri senza compromettere un intero patrimonio.

Per decenni gli investitori hanno trovato un posto nei metalli preziosi per salvaguardare la loro ricchezza, ma la tecnologia e i nuovi investimenti sono arrivati a cambiare il modo in cui i profitti vengono guadagnati.

L'oro, ad esempio, è ancora di alto valore ed è accettato in qualsiasi parte del mondo, ma non può sempre essere utilizzato come mezzo di pagamento. Contrariamente a quello che molti conoscono come oro digitale o bitcoin, può essere utilizzato per effettuare determinate transazioni e poiché la sua offerta è limitata a 21 milioni, è più probabile che il suo prezzo aumenti rispetto al metallo prezioso. La ragione di ciò si basa su una relazione tra domanda e offerta. Ogni volta che il prezzo dell'oro aumenta, i minatori sono incoraggiati a estrarlo dalla terra e il suo prezzo ritorna e scende. Nelle parole di Maximiliano Hinz, direttore di Binance Latin America, coloro che scelgono di investire in criptovalute come alternativa all'oro, dovrebbero considerare che «essere in un economia inflazionistica a livello globale, le possibilità di investimento sono limitate con rendimenti positivi, ma all'interno del mondo delle criptovalute possiamo trovare alternative a basso rischio che così e tutti i suoi rendimenti sono al di sopra dell'inflazione». Allo stesso modo, aggiunge, che indipendentemente dall'asset in cui ognuno decide di investire, è importante avere una strategia e diversificare. La strategia ci consente di sapere quando acquistare e quando vendere e di non essere legati ai sentimenti del mercato ed è nella diversificazione che il rischio si riduce.

Sebbene il settore immobiliare in Perù non sia stato escluso dagli effetti della pandemia e ci sia stato un arresto dei lavori, un ritardo nelle strategie di vendita e un calo dei prezzi delle case e degli affitti, la fattoria delle radici rimane una delle protezioni naturali contro l'inflazione. La causa è proprio nel rapporto con l'aumento dei prezzi. Se il valore della casa aumenta, aumenterà anche il prezzo dell'affitto. Allo stesso modo, questa situazione può comportare una valorizzazione a breve termine, se e solo se fa parte di un investimento con una proiezione futura e dove vengono considerati aspetti come l'uso e l'ubicazione della proprietà. Per quanto riguarda il rifugio visto nelle criptovalute, è necessario fare un chiarimento: sebbene il rischio possa essere maggiore, investire in questi asset ha dimostrato di portare rendimenti più elevati rispetto a quelli ottenuti dall'affitto di proprietà. A questo vantaggio si aggiunge la liquidità e la disponibilità che rappresentano le criptovalute, perché se il proprietario di un edificio ha bisogno di venderlo per recuperare il suo investimento e profitto, dovrà sottomettersi ai tempi di mercato e attendere.

A meno che qualcuno non abbia un conto all'estero, il sistema finanziario locale non consente di conservare i dollari in un luogo sicuro. In questo senso, l'unico modo per poter investire in dollari è comprarli sul mercato e tenerli a casa, il che rappresenta anche un rischio per la sicurezza personale.

Le stablecoin o le stablecoin funzionano come qualsiasi altra criptovaluta, sono progettate per acquistare e vendere beni e servizi. Questi sono scambiati tramite blockchain o portafogli digitali e sono legati al valore della valuta fiat che rappresentano, nel caso di BUSD, la variazione del loro prezzo è direttamente proporzionale alla variazione del prezzo del dollaro. «Ci sono molte differenze tra una criptovaluta e qualsiasi altra valuta fiat, ma la principale è che valute come il dollaro sono emesse e controllate da un governo, su base discrezionale. Nelle stablecoin, sebbene possano essere emesse centralmente o decentralizzate, una volta che abbiamo le nostre monete, possiamo utilizzarle gratuitamente al 100%, senza che nessuno sia in grado di limitare la mobilità del nostro capitale» afferma Hinz.

Il panorama macroeconomico globale è un buon scenario per le criptovalute. Nel bel mezzo di un mercato che sta vacillando di fronte a una situazione che aumenta i prezzi e che ha costretto i russi a cercare di spostare i loro beni attraverso sistemi finanziari decentralizzati, una formula che, secondo le dichiarazioni di Maximilian Hinz, sembra dare origine allo scenario perfetto per vedere un rimbalzo del prezzo delle criptovalute: inflazione, aumento della domanda e paura di essere esclusi. Questi tre fattori giocano un ruolo fondamentale nell'aumentare il valore di questi asset che iniziano a essere visti come il rifugio ideale quando l'instabilità finanziaria e l'incertezza sono all'ordine del giorno.